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公司银行对公账户

发布日间:2018-08-04   浏览次数:

  广州注册公司流程后面就是开公司的对公账户,对公账户是由工商局注册的公司申领的银行结算账户,是相对于个人账户而言的。对公帐户分为四类:基本帐户、一般帐户、临时帐户以及专用帐户。这四类账户的性质因其使用范围和权限的不同而不同。开立对公账户,会对公司资金的结算和运转有很大的帮助作用。例如,单位发工资、特定用途资金专项管理、日常转账结算和现金收付等都是通过各种对公账户进行,可以提高公司资金运转的效率。

 

开户许可证
 

  基本存款账户:

  公司以存款人的名义开立的最基本的对公账户,主要负责办理日常转账结算和现金收付。一个企业事业单位只能在一家银行开立一个基本存款账户,也就是说,基本存款账户一家公司只能有一个。除了这个限制条件外,存款人的工资、奖金等现金的支取也只能通过基本账户办理,其他账户都无法办理。
 

  一般存款账户:

  在基本账户的开户行之外的银行营业机构开立的对公账户。一般存款账户的开立主要是由于借款或其他结算需要,可以开立多个,这种账户只能够办理转账结算和现金缴存,不得办理现金支取。
 

  专用存款账户:

  为特定用途资金进行专项管理和使用而开立的银行结算对公账户。在进行专用资金的收付和现金的支取时须经批准同意才可进行,类似于基本建设资金、更新改造资金、证券交易结算资金、财政预算外资金等需要专项管理和使用的资金可以申请开立专用存款账户
 

  临时存款账户:

  临时性的对公账户,主要用于解决临时性的经营活动发生的资金收付问题。一般情况下,设立临时机构、异地临时经营活动、注册验资可以申请临时对公账户,不过这种账户只能在规定期限内使用,如果需要支取现金,必须要按照国家现金管理规定办理相关业务
 

银行
 

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